為進(jìn)一步優(yōu)化營商環(huán)境，強(qiáng)化事中事后監(jiān)管，保障工程建設(shè)各方主體合法權(quán)益。根據(jù)《住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部等部門關(guān)于加快推進(jìn)房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實(shí)行工程擔(dān)保制度的指導(dǎo)意見》（建市〔2019〕68號）等有關(guān)文件精神，結(jié)合本省實(shí)際，根據(jù)工作安排，省住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳起草了《貴州省關(guān)于推進(jìn)工程建設(shè)項(xiàng)目審批制度改革工作實(shí)施意見》（以下簡稱《意見》），現(xiàn)對《意見》作如下說明。

一、文件制定的背景

工程擔(dān)保制度的醞釀和誕生，最早可追溯到上世紀(jì)80年代。當(dāng)時(shí)，中建系統(tǒng)的建筑工程公司在承接國際項(xiàng)目時(shí)，第一次接觸到工程保證擔(dān)保這一國際慣例。隨著利用世界銀行貸款進(jìn)行的工程項(xiàng)目從國外被引進(jìn)到國內(nèi)，北京、上海、天津、深圳等地都不同程度地接觸了一些運(yùn)用到工程保證擔(dān)保的大型建設(shè)工程項(xiàng)目。建筑行業(yè)行政管理在迅猛發(fā)展的工程建設(shè)和房地產(chǎn)開發(fā)面前，已顯出疲態(tài)：合同履約不良現(xiàn)象頻現(xiàn)，工程款糾紛和農(nóng)民工工資糾紛問題頻出。為了加強(qiáng)建筑業(yè)管理，提高工程質(zhì)量，運(yùn)用市場手段來控制工程質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)的工程擔(dān)保國際慣例，便向行業(yè)和監(jiān)管部門拋出了橄欖枝。2013年2月，住建部印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)工程勘察設(shè)計(jì)行業(yè)改革與發(fā)展若干意見》，指出將支持工程勘察設(shè)計(jì)領(lǐng)域的保險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新，積極運(yùn)用保險(xiǎn)機(jī)制引導(dǎo)工程擔(dān)保制度發(fā)展。2014年7月，住建部發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)建筑業(yè)發(fā)展和改革的若干意見》，指出要在市場準(zhǔn)入行政審批、工程勘察設(shè)計(jì)、工程質(zhì)量管理中探索試行保險(xiǎn)制度，進(jìn)一步擴(kuò)大了保險(xiǎn)在建筑領(lǐng)域的應(yīng)用范圍。2014年8月和11月，國務(wù)院相繼發(fā)布了《關(guān)于加快發(fā)展現(xiàn)代保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)的若干意見》與《關(guān)于創(chuàng)新重點(diǎn)領(lǐng)域投融資機(jī)制鼓勵(lì)社會投資的指導(dǎo)意見》，為工程保證保險(xiǎn)提供了政策支持。今年6月住建部印發(fā)《住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部等部門關(guān)于加快推進(jìn)房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實(shí)行工程擔(dān)保制度的指導(dǎo)意見》（建市〔2019〕68號），指出工程保證保險(xiǎn)與現(xiàn)金保證金、銀行保函具有同樣的法律效力，再次強(qiáng)化了保證保險(xiǎn)的法律意義，進(jìn)一步明確了相關(guān)工作要求。

二、文件起草的依據(jù)

《意見》主要依據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于清理規(guī)范工程建設(shè)領(lǐng)域保證金的通知》（國辦發(fā)〔2016〕49號）、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于促進(jìn)建筑業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的意見》（國辦發(fā)〔2017〕19號）、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于全面開展工程建設(shè)項(xiàng)目審批制度改革的實(shí)施意見》（國辦發(fā)〔2019〕11號）及《住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部等部門關(guān)于加快推進(jìn)房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實(shí)行工程擔(dān)保制度的指導(dǎo)意見》（建市〔2019〕68號）等文件及全省“優(yōu)化營商環(huán)境”改革精神起草。

三、工作目標(biāo)

加快推行投標(biāo)擔(dān)保、履約擔(dān)保、工程質(zhì)量保證擔(dān)保和農(nóng)民工工資支付擔(dān)保。支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、依法設(shè)立的工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)作為工程擔(dān)保保證人開展工程擔(dān)保業(yè)務(wù)。通過構(gòu)建全方位的工程擔(dān)保制度，有效提升建設(shè)單位及建筑業(yè)企業(yè)的履約能力，防范和化解工程風(fēng)險(xiǎn)，保障工程質(zhì)量和施工安全，減輕建筑業(yè)企業(yè)保證金負(fù)擔(dān)，促進(jìn)我省建筑行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。

四、具體任務(wù)

加快推進(jìn)實(shí)施工程擔(dān)保制度，分類實(shí)施工程擔(dān)保制度，提升服務(wù)效率，方便企業(yè)辦事，減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)，優(yōu)化投資環(huán)境，激發(fā)市場活力。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控能力建設(shè)，創(chuàng)新監(jiān)督管理方式，推進(jìn)信用體系建設(shè)，強(qiáng)化事中事后監(jiān)管，規(guī)范市場行為，保障工程建設(shè)各方主體合法權(quán)益。

五、文件主要內(nèi)容

《意見》主要將房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程中工程擔(dān)保作為轉(zhuǎn)移、分擔(dān)、防范和化解工程風(fēng)險(xiǎn)的重要措施，作為保障工程質(zhì)量安全的有效手段。通過加快推進(jìn)實(shí)施工程擔(dān)保制度，推進(jìn)建筑業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，激發(fā)市場主體活力，創(chuàng)新建筑市場監(jiān)管方式加快?！兑庖姟分饕獌?nèi)容包括兩個(gè)方面八點(diǎn)。

（一）分類實(shí)施工程擔(dān)保制度

1.推行保函替代保證金。加快推行銀行保函制度，在有條件的地區(qū)推行工程擔(dān)保公司保函和工程保證保險(xiǎn)。嚴(yán)格落實(shí)國務(wù)院清理規(guī)范工程建設(shè)領(lǐng)域保證金的工作要求，對于投標(biāo)保證金、履約保證金、工程質(zhì)量保證金、農(nóng)民工工資保證金，建筑業(yè)企業(yè)可以保函的方式繳納。嚴(yán)禁任何單位和部門將現(xiàn)金保證金挪作他用，保證金到期應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以退還。

2.大力推行投標(biāo)擔(dān)保。對于投標(biāo)人在投標(biāo)有效期內(nèi)撤銷投標(biāo)文件、中標(biāo)后在規(guī)定期限內(nèi)不簽訂合同或未在規(guī)定的期限內(nèi)提交履約擔(dān)保等行為，將其納入投標(biāo)保函的保證范圍進(jìn)行索賠。招標(biāo)人到期不按規(guī)定退還投標(biāo)保證金及銀行同期存款利息或投標(biāo)保函的，應(yīng)作為不良行為記入信用記錄。

3.著力推行履約擔(dān)保。招標(biāo)文件要求中標(biāo)人提交履約擔(dān)保的，中標(biāo)人應(yīng)當(dāng)按照招標(biāo)文件的要求提交。招標(biāo)人要求中標(biāo)人提供履約擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)向中標(biāo)人提供工程款支付擔(dān)保。建設(shè)單位和建筑業(yè)企業(yè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)工程風(fēng)險(xiǎn)防控能力建設(shè)。工程擔(dān)保保證人應(yīng)當(dāng)不斷提高專業(yè)化承保能力，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力，認(rèn)真開展保中、保后管理，及時(shí)做好預(yù)警預(yù)案，并在違約發(fā)生后按保函約定及時(shí)代為履行或承擔(dān)損失賠付責(zé)任。建設(shè)單位未履行工程款支付責(zé)任的，應(yīng)作為不良行為記入信用檔案。

4.強(qiáng)化工程質(zhì)量保證銀行保函應(yīng)用。以銀行保函替代工程質(zhì)量保證金的，銀行保函金額不得超過工程價(jià)款結(jié)算總額的3%。在工程項(xiàng)目竣工前，已經(jīng)繳納履約保證金的，建設(shè)單位不得同時(shí)預(yù)留工程質(zhì)量保證金。建設(shè)單位到期未退還保證金的，應(yīng)作為不良行為記入信用記錄。

5.推進(jìn)農(nóng)民工工資支付擔(dān)保應(yīng)用。農(nóng)民工工資支付保函全部采用具有見索即付性質(zhì)的獨(dú)立保函，并實(shí)行差別化管理。對被納入拖欠農(nóng)民工工資“黑名單”的施工企業(yè)，實(shí)施失信聯(lián)合懲戒。工程擔(dān)保保證人應(yīng)不斷提升專業(yè)能力，提前預(yù)控農(nóng)民工工資支付風(fēng)險(xiǎn)。各地住房和城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門要會同人力資源社會保障部門加快應(yīng)用建筑工人實(shí)名制平臺，加強(qiáng)對農(nóng)民工合法權(quán)益保障力度，推進(jìn)建筑工人產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程。

（二）促進(jìn)工程擔(dān)保市場健康發(fā)展

6.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制能力建設(shè)，完善風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。推進(jìn)工程擔(dān)保保證人不斷完善內(nèi)控管理制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)，增強(qiáng)處理合同糾紛、認(rèn)定賠付責(zé)任等能力。支持工程擔(dān)保保證人與全過程工程咨詢、工程監(jiān)理單位開展深度合作，創(chuàng)新工程監(jiān)管和化解工程風(fēng)險(xiǎn)模式。工程擔(dān)保保證人的工作人員應(yīng)當(dāng)具有第三方風(fēng)險(xiǎn)控制能力和工程領(lǐng)域的專業(yè)技術(shù)能力。鼓勵(lì)工程擔(dān)保保證人積極為民營、中小建筑業(yè)企業(yè)開展保函業(yè)務(wù)。

7.縱深推進(jìn)大數(shù)據(jù)戰(zhàn)略行動(dòng)，創(chuàng)新監(jiān)督管理方式。修訂保函示范文本，修改完善工程招標(biāo)文件和合同示范文本，推進(jìn)工程擔(dān)保應(yīng)用；積極發(fā)展電子保函，鼓勵(lì)以工程再擔(dān)保體系增強(qiáng)對擔(dān)保機(jī)構(gòu)的信用管理，推進(jìn)“互聯(lián)網(wǎng)+”工程擔(dān)保市場監(jiān)管。

8.加大市場信息公開力度，推進(jìn)信用體系建設(shè)。加大建筑市場信息公開力度，全面公開企業(yè)資質(zhì)、人員資格、工程業(yè)績、信用信息以及工程擔(dān)保相關(guān)信息，方便與保函相關(guān)的人員及機(jī)構(gòu)查詢。引導(dǎo)各方市場主體樹立信用意識，加強(qiáng)內(nèi)部信用管理，不斷提高履約能力，積累企業(yè)信用。積極探索建筑市場信用評價(jià)結(jié)果直接應(yīng)用于工程擔(dān)保的辦法，為信用狀況良好的企業(yè)提供便利，降低擔(dān)保費(fèi)用、簡化擔(dān)保程序；對惡意索賠等嚴(yán)重失信企業(yè)納入建筑市場主體“黑名單”管理，實(shí)施聯(lián)合懲戒，構(gòu)建“一處失信、處處受制”的市場環(huán)境。

    六、注重把握的方面

(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各地各有關(guān)部門要高度重視工程擔(dān)保工作，依據(jù)職責(zé)明確分工，明晰工作目標(biāo)，健全工作機(jī)制，完善配套政策，落實(shí)工作責(zé)任。加大對工程擔(dān)保保證人的動(dòng)態(tài)監(jiān)管，不斷提升保證人專業(yè)能力，防范化解工程風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)市場公平競爭，促進(jìn)建筑工程擔(dān)保市場健康發(fā)展。

(二)做好宣傳引導(dǎo)。各地各有關(guān)部門要通過多種形式積極做好工程擔(dān)保的宣傳工作，加強(qiáng)輿論引導(dǎo)，做好公眾咨詢，促進(jìn)建筑市場主體對工程擔(dān)保的了解和應(yīng)用，切實(shí)發(fā)揮工程擔(dān)保防范和化解工程風(fēng)險(xiǎn)的作用。